(CROISSANCE AFRIQUE)-La conformité réglementaire en matière de personnes politiquement exposées (PPE) est un élément clé des programmes de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme des institutions financières.
Les PPE sont des individus qui occupent ou ont occupé des postes de haut niveau dans des gouvernements, des partis politiques ou des organisations internationales, ainsi que leurs proches et associés. En raison de leur position, ces individus peuvent être exposés à des risques de corruption, de détournement de fonds ou d’autres activités criminelles.
Pour se conformer aux exigences réglementaires, les institutions financières doivent mettre en place des procédures de diligence raisonnable supplémentaires pour les PPE, notamment en identifiant les clients qui sont ou ont été des PPE et en évaluant les risques associés à ces clients. Voici quelques étapes pratiques pour sensibiliser les collaborateurs aux bonnes pratiques KYC en matière de PPE :
- Formation : Fournir une formation adéquate aux collaborateurs sur les risques liés aux PPE, les procédures de diligence raisonnable supplémentaires et les sanctions encourues en cas de non-respect des règles.
- Politique interne : Mettre en place des politiques internes claires et précises concernant la gestion des risques liés aux PPE.
- Surveillance continue : Mettre en place des procédures de surveillance continue des transactions impliquant des PPE et de leurs associés.
- Vérification de l’identité : Mettre en place des procédures de vérification de l’identité des PPE, de leurs proches et de leurs associés, y compris des recherches approfondies sur leur historique politique et financier.
- Évaluation des risques : Effectuer une évaluation des risques pour chaque client qui est ou a été une PPE, en fonction de leur profil de risque.
- Revue périodique : Réviser périodiquement les dossiers des clients PPE pour s’assurer que les informations sont à jour et que les procédures de diligence raisonnable sont respectées.
- Déclaration des transactions suspectes : Mettre en place un système de déclaration des transactions suspectes impliquant des PPE.
- Suivi régulier : Assurer un suivi régulier et une communication ouverte avec les autorités réglementaires compétentes en cas de suspicion de blanchiment d’argent ou de financement du terrorisme impliquant des PPE.
En mettant en place ces étapes pratiques, les institutions financières peuvent sensibiliser efficacement leurs collaborateurs aux bonnes pratiques KYC en matière de PPE et se conformer aux exigences réglementaires en vigueur.
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Eric WANDJI,
– Directeur de mission chez GEC (Global Elite Conseil)
– Consultant et formateur chez IPE (Institut of Professional Excellence)
